POS机营销暗藏信用陷阱特大诈骗产业链遭司法重拳打击

厦门市同安区人民法院近日集中宣判三起关联诈骗案件，揭开了以信用卡服务为诱饵实施POS机营销诈骗的黑色产业链。该犯罪网络通过层级代理模式辐射多省，25名被告人已获刑，最高被判处十年有期徒刑。

一、精准围猎：大数据时代的诈骗升级

犯罪团伙自2022年9月起，通过违法渠道采购具有信用卡办理需求的公民个人信息，每条支付30-35元数据采购成本。这些精准营销数据成为实施定制化诈骗的基础，业务团队根据区域划分开展针对性作案。

二、精密布局：三级分销诈骗体系

主犯吴某构建了严密的犯罪架构：

1.顶层操控：与持牌支付机构建立代理合作，以每台80-100元价格采购POS机

2.设备改造：对机器进行序列号标记后，以200-300元转售下级代理

3.地推网络：在粤桂闽等地组建46人推广团队，实行分润制度

三、话术骗局：四步攻心策略

1.身份伪装：冒充银行信贷部专员接触受害人

2.需求刺激：承诺办理5-20万高额度信用卡

3.捆绑销售：宣称必须配套POS机完成资质验证

4.资金截流：以激活保证金名义骗取399元/台

四、司法亮剑：全链条刑事责任认定

经查实，该团伙在9个月间作案得手238万元。法院审理呈现三大亮点：

1.主从犯区分：根据获利金额、团队管理权限等要素，将39名涉案人员划分为三个责任层级

2.数据犯罪溯源：对违法获取公民信息行为单独定罪

3.赃款立体追缴：已执行到位129万元，建立继续追偿机制

五、量刑阶梯：罪责刑相适应原则

已判决的25名被告人中：

-主犯吴某：有期徒刑十年，罚金15万元

-大区代理曾某：有期徒刑四年，罚金8万元

-地推组长胡某：有期徒刑二年，罚金3万元

-基层业务员：拘役四个月至一年不等

该系列案件剩余14人待审案件，将着重审查新型支付工具诈骗的电子证据固定问题。司法机关提醒公众，正规信用卡办理无需支付任何前置费用，对捆绑销售金融设备行为应保持警惕。